Nach dem kräftigen Zinsanstieg zwischen Februar und Juli dieses Jahres sind die Baugeldzinsen jüngst wieder deutlich gefallen – bei zehnjährigen Laufzeiten um gut 0,30 Prozentpunkte.

(Interhyp München, 19. August 2008) Waren die deutlichen Zinsanstiege von steigenden Inflationsbefürchtungen getrieben, haben überraschend schwache Konjunkturdaten für das 2. Quartal den Fokus der Marktteilnehmer nun von einer Inflations- auf eine Rezessionsangst gelenkt. Diese sichtlich entspanntere Inflationserwartung an den Kapitalmärkten führte dazu, dass auch die zehnjährigen Renditen für Pfandbriefe von knapp über 5,0 Prozent auf nunmehr 4,60 Prozent gefallen sind. Damit sind auch Baufinanzierungen nach den Höchstständen im Juli wieder deutlich günstiger geworden: Baugeld mit einer Zinsbindung von zehn Jahren ist aktuell wieder zu Bestsätzen von 4,82 Prozent effektiv zu haben, und auch fünfzehnjährige Immobilien-Darlehen liegen mit Bestsätzen von 5,06 Prozent effektiv wieder nahe an der 5-Prozent-Marke.

Robert Haselsteiner, Interhyp AG: “Bauherren, Immobilienkäufer und Anschlussfinanzierer profitieren von diesem Trend: Das Zwischentief beim Baugeld bietet jetzt die exzellente Gelegenheit, sich wieder Zinsen unter fünf Prozent zu sichern.”

Vergleicht man die aktuellen Bestsätze mit den Niveaus vor vier Wochen, lässt sich derzeit bei einer 200.000 Euro-Baufinanzierung schon innerhalb von 10 Jahren eine Ersparnis von rund 8.000 Euro erzielen. (PR)

Finanzierungsvolumen erreicht neue Rekordmarke von 1,59 Milliarden Euro

(Interhyp/PR) Die Interhyp AG konnte nach eigenen Angaben ihre Position als größter Baufinanzierungs-Broker in Deutschland im zweiten Quartal weiter ausbauen. Mit 10.441 abgeschlossenen Finanzierungen und einem abgeschlossenen Volumen von 1,59 Milliarden Euro wurden neue Rekordwerte erreicht. Damit konnte das Unternehmen seinen Marktanteil am Neugeschäft in der privaten Baufinanzierung auf 3,41 Prozent steigern. Der Rohertrag lag bei 19,1 Millionen Euro.

München – Die Wachstumsdynamik, und damit der anhaltende Zuspruch für das Interhyp-Geschäftsmodell, zeigt sich besonders eindrucksvoll im direkten Vergleich mit dem ersten Quartal 2008: Die Zahl der abgeschlossenen Finanzierungen im zweiten Quartal stieg um 28 Prozent, das Finanzierungsvolumen kletterte um 26 Prozent und der Rohertrag wuchs um 25 Prozent.

“In einem von hohen Inflationsraten und großer Verunsicherung geprägten Umfeld und einem schwachen Start ins Jahr 2008 haben wir im zweiten Quartal abermals deutlich zugelegt und den Marktanteil nachhaltig ausgebaut. Mehr und mehr Bauherren, Immobilienkäufer und Anschlussfinanzierer setzen auf breite Produktauswahl von mehr als 70 Banken sowie kompetente und unabhängige Beratung”, kommentiert Robert Haselsteiner, Gründer und Co-CEO der Interhyp AG, die aktuelle Geschäftsentwicklung.

In der aktuellen Mai-Ausgabe hat FINANZtest die Konditionen für Anschlussfinanzierungen mit 8 verschiedenen Finanzierungsvoraussetzungen (verschiedene Laufzeiten und Vorlaufzeiten) ermittelt. Creditweb liegt in allen Fällen auf den oberen Rängen. FINANZtest beobachtet das Bedürfnis vieler Immobilienbesitzer, sich schon lange bevor ihr Kredit ausläuft, die Zinsen für den Anschluss zu sichern. Für diesen Zweck bietet der Baufinanzierungsmarkt Forwarddarlehen – also Anschlusskredite für einen Anfangszeitpunkt in bis zu 5 Jahren, aber zu den Konditionen von heute (plus einem minimalen Zinsaufschlag).

Creditweb bietet als Baufinanzierungsvermittler bei Anschlussfinanzierungen häufig bessere Konditionen als Banken, die nur auf ihre hauseigenen Produkte angewiesen sind.

Im Fokus: Creditweb-Angebot der kündbaren Forwarddarlehen.
Mit einem Forwarddarlehen lässt es sich ruhiger schlafen, weil man sich gegen explodierende Bauzinsen in der Zukunft abgesichert hat. Man weiß schon heute, welche Rate man nach Ablauf des aktuellen Kredits tragen muss. Was aber, wenn die Zinsen fallen, statt – wie angenommen – zu steigen? Hier hat Creditweb Forwarddarlehen mit Kündigungsoption anzubieten, die FINANZtest ebenfalls unter die Lupe genommen hat. Nur wenige Baufinanzierer bieten Forwarddarlehen an, die man auch wieder problemlos und/oder kostenlos kündigen kann. Creditweb bietet als einer der wenigen auch diesen Service an.

» Anschlussfinanzierung

München/Interhyp – Die vom Wirtschaftsmagazin €uro jährlich vergebene Auszeichnung als “Bester Baufinanzierer” bekommt auch 2008 Interhyp. Der bekannte Anbieter wird damit zum dritten Mal in Folge Testsieger. Das unabhängige Test-Institut S.W.I. Finance hatte zwischen Mai und Juli 2008 im Auftrag von €uro insgesamt 21 Anbieter von privater Baufinanzierungen auf die Probe gestellt. Neben dem Vergleich der Konditionen ging es vor allem um die Beratungs- und Servicequalität, die durch Testberatungen vor Ort, per Telefon und E-Mail auf der Website sowie mit einem Angebot geprüft wurden. Mit 81,3 Punkten erreichte Interhyp in der Kategorie Service und Beratung die Bestnote und konnte sich damit in der Gesamtwertung als “Bester Baufinanzierer 2008″ durchsetzen.

“Dass wir nach 2006 und 2007 auch in diesem Jahr als ‘Bester Baufinanzierer’ ausgezeichnet werden und bei diesem breit angelegten Test dabei viele etablierte Institute hinter uns gelassen haben, bestätigt unsere Dienstleistung eindrucksvoll: Neben attraktiven Baufinanzierungskonditionen profitieren Interhyp-Kunden von einer breiten Produktauswahl und bekommen umfassende Beratung und besten Service”, so Robert Haselsteiner, Gründer und Vorstand der Interhyp AG zum abermaligen Erfolg. (PR)

Zu ausführlichen Informationen und den Angeboten von Interhyp gelangen Sie über das Register Baufinanzierung auf dieser Website.

Interhyp empfiehlt, jetzt günstig in die Baufinanzierung für Wohneigentum einzusteigen

München/Interhyp – Die Meldungen über steigende Inflationsraten ebben nicht ab: Erst kürzlich hat das EU-Statistikamt Eurostat eine Teuerungsrate von 4,0 Prozent im Euro-Raum bestätigt, und auch in Deutschland liegt die Inflation mit 3,3 Prozent im Monat Juni so hoch wie seit 15 Jahren nicht mehr. Ein Ende der Preissteigerungen scheint nicht in Sicht.

Damit verteuern sich aber für die Verbraucher nicht nur die Energie-, Benzin- und Lebensmittelpreise, auch im Wohnimmobilien-Bereich wird es zu Anhebungen kommen: “Es ist nur noch eine Frage der Zeit, dass Vermieter dem Preisdruck durch die hohe Inflation nicht mehr standhalten und ihre gestiegenen Kosten in Form von Mieterhöhungen weitergeben. Über diese mögliche Kostenspirale sind sich viele Mieter nicht im Klaren”, erklärt Robert Haselsteiner, Gründer und Vorstand der Interhyp AG.

Mieterhöhungen verliefen in den vergangenen zehn Jahren im Wesentlichen auf einem konstant niedrigen Niveau. “Mieter profitierten seit 1998 von moderaten Inflations- und Mietsteigerungen. Diese stabile Entwicklung ist jedoch historisch gesehen höchst untypisch und das Resultat eines Immobilien-Überangebotes aus den frühen 90er Jahren und niedriger Inflationsraten. Das ist nun vorbei: Der Inflationstrend hat gedreht und verstärkt in Kombination mit stark gestiegenen Neubaukosten den Druck auf die Vermieter in den kommenden Jahren deutliche Mietsteigerungen vorzunehmen”, erklärt Haselsteiner.

Dabei böten sich den Mietern vielerorts gute Einstiegsgelegenheiten am Wohnimmobilienmarkt. “Um sich von drohenden Mietsteigerungen zu befreien, sollte jeder Mieter über einen Wechsel zum Immobilieneigentum intensiv nachdenken”, empfiehlt Haselsteiner. “Denn die Finanzierungsbedingungen sind derzeit attraktiv, besonders im Bereich der langfristigen Zinsbindungen: 25-jährige Baukredite kosten mit momentan 5,22 Prozent effektiv kaum mehr als 15-jährige Darlehen, bieten aber bei zweiprozentiger Tilgungshöhe Kalkulationssicherheit bis zur kompletten Entschuldung.” (PR/Interhyp)

Baufinanzierungs- und Baukreditangebote der Interhyp AG finden Sie hier.

Der Baufinanzierungsvermittler Creditweb liegt bei Hauskäufen mit einem KfW Förderkredit mit deutlichem Abstand vorn. Das stellt FINANZtest in seiner Ausgabe 03/2008 fest. Creditweb bietet KfW-Darlehen günstiger als die KfW selbst an!

Die unabhängige Verbraucher-Zeitschrift nahm bundesweit Baufinanzierungskonzepte in Kombination mit staatlichen KfW-Förderdarlehen unter die Lupe: Als Baufinanzierungsvermittler hat die Creditweb die besseren KfW-KombiKondition im Angebot. Bauherren bekommen günstigere KfW-Darlehen, wenn diese durch Creditweb-Partnerbanken vermittelt werden.

Robert Bauer, Geschäftsführer der Creditweb Deutschland GmbH sagt: „Die Darlehen der staatlichen Kreditanstalt für Wiederaufbau treten glücklicherweise wieder aus ihrem vorübergehendem Schattendasein heraus und erleben gerade eine Renaissance.“ Hausbesitzer haben die Möglichkeit, bis zu 30 Prozent der Gesamtkosten über staatlich subventionierte Baukredite zu finanzieren.

Die Konditionen wurden für einen kombinierten Kredit aus Bank- und KfW-Darlehen im gesamtdeutschen Markt verglichen. Mit einem Vorsprung von 0,74 Prozentpunkten zum teuersten Anbieter bot Creditweb im Testfeld die besten Konditionen.

» KfW-Darlehen – aktuelle Programme uvm.

München/interhyp – Die inverse Zinsstrukturkurve macht es möglich: Mittels Forward-Darlehen bekommen Immobilienbesitzer Zinssicherheit zum Nulltarif sogar bis zu 60 Monate im Voraus. “Selten war die Gelegenheit für Immobilienbesitzer günstiger, sich gegen das Risiko steigender Zinsen in der Zukunft abzusichern”, erklärt Robert Haselsteiner, Gründer und Vorstand der Interhyp AG.
Sicherheitsorientierte Kreditnehmer, die sich gegen das Risiko steigender Zinsen schützen möchten, haben durch Forward-Darlehen die Möglichkeit, die Konditionen für ihre Anschlussfinanzierung schon bis zu fünf Jahre vor Ende der Zinsbindung festzumachen. Üblicherweise wird dafür, abhängig von der Dauer der Wartezeit, bis zum Beginn des Anschlussvertrages ein Zinsaufschlag erhoben.

Dieser Zinsaufschlag fällt für Umschuldungskunden momentan komplett weg. “Immobilienbesitzer, deren Anschlussfinanzierung in spätestens 60 Monaten ansteht, sichern sich das heutige Zinsniveau bis in den Sommer 2013 hinein, ohne dass Mehrkosten entstehen”, erläutert Haselsteiner. “Durch die inverse Zinskurve und den damit einhergehenden Wegfall der Forward-Aufschläge bietet sich Anschlussfinanzierern eine einmalige Gelegenheit, um extrem günstig langfristige Zinssicherheit zu erwerben. Da solche Phasen immer nur ein Übergangsphänomen sind, sollten die momentanen Chancen aktiv genutzt werden.”

ING DIRECT N.V. hat Mitte Mai in Frankfurt/Main bekannt gegeben, ein Übernahmeangebot für die Interhyp AG, Deutschlands größter unabhängiger Vertriebsplattform im Bereich privater Baufinanzierungen, in Höhe von 64 Euro pro Aktie unterbreiten zu wollen. Dies entspricht einem Unternehmenswert von 416 Millionen Euro. Die Gründer und Co-CEOs Robert Haselsteiner und Marcus Wolsdorf haben sich unwiderruflich verpflichtet, ihren Anteil von 32 Prozent anzudienen.

Die Frist für das Übernahmeangebot beginnt im Juni und wird voraussichtlich vier Wochen laufen. Damit behalten die Aktionäre von Interhyp ihren Anspruch auf die Dividende für das Geschäftsjahr 2007 in Höhe von 2,10 Euro pro Aktie plus einer zusätzlichen einmaligen Ausschüttung von 2,00 Euro pro Aktie, die nach der Hauptversammlung am 4. Juni 2008 ausgezahlt werden. Einschließlich dieser Dividenden entspricht das Angebot von ING Direct einer Prämie zum Schlusskurs vom Freitag in Höhe von 42 Prozent.

Dazu Dick Harryvan, Mitglied des ING Group Executive Board und CEO von ING DIRECT: „Diese Übernahme steht im Einklang mit der Strategie von ING DIRECT, ihr Angebot an einfachen Produkten in den Bereichen Sparen, Baufinanzierung, Girokonten und Anlageprodukte zu stärken und weiter auszubauen. Das Geschäftsmodell und die ausgefeilte technologische Plattform von Interhyp bieten das Potential, die Vertriebsplattformen von ING in Europa weiterzuentwickeln.“

Seit der Gründung im Jahr 1999 bietet Interhyp private Baufinanzierungen von mehr als 50 Banken an, hauptsächlich im Direktvertrieb über Telefon und Internet. Mit einem abgeschlossenen Finanzierungsvolumen von mehr als 5,7 Milliarden Euro und über 38.000 Darlehensverträgen im Jahr 2007 ist sie die mit Abstand größte unabhängige Vertriebsplattform für private Baufinanzierungen in Deutschland.

Die Interhyp AG ist Deutschlands führender unabhängiger Anbieter von privaten Baufinanzierungen. Und tritt in dem Sinne als unabhängige Vermittlung auf, indem eine Vielzahl von Angeboten bei verschiedenen Banken eingeholt und verglichen werden. Sämtliche wichtige Faktoren, die in jedem einzelnen Fall berücksichtigt werden müssen, werden von den Finanzexperten der Interhyp einkalkuliert. Daraus resultierend erhalten Sie ein Angebot, das hundertprozentig auf Sie zugeschnitten ist und Ihren Erfordernissen gerecht wird. Es fallen keinerlei Kosten im Voraus an, und Sie profitieren dazu noch von einem Angebot, das nicht nur günstiger, sondern auch mit geringem Aufwand verbunden ist.

Auf den professionellen und kostenlosen Service der Interhyp AG sollten Sie auf keinen Fall bei der Entscheidungsfindung Ihrer Baufinanzierung verzichten.

Der Kern des Erfolgs von Interhyp ist die offene Produktplattform, die jedem Kunden die beste Lösung bietet, und zwar völlig bankenunabhängig. ING DIRECT wird das erfolgreiche Open-Architecture Geschäftsmodell und die starke Marke von Interhyp beibehalten und das weitere Wachstum und die internationale Expansion des Unternehmens unterstützen. Der Hauptsitz von Interhyp wird in München bleiben, und die Gründer Robert Haselsteiner und Marcus Wolsdorf werden unverändert Co-CEOs bleiben.

Auf Basis des Kaufpreises wird ein erster positiver Beitrag zum Gewinn pro Aktie der ING Group in 2009 erwartet. Der Erwerb von 100 Prozent der Interhyp-Aktien würde das überschüssige Kapital der ING Group um etwa 400 Millionen Euro verringern.

Die Transaktion steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung durch die zuständigen Behörden und soll im dritten Quartal 2008 abgeschlossen sein.

ING Group
ING ist ein weltweiter Finanzdienstleister niederländischer Herkunft mit mehr als 125.000 Mitarbeitern, der Banking-, Investment-, Lebensversicherungs- und Altersvorsorgedienstleistungen für mehr als 75 Millionen Privatkunden, Firmenkunden und institutionelle Kunden in mehr als 50 Ländern anbietet.

ING DIRECT
ING DIRECT ist die weltweit führende Direktbank mit einem schlanken Angebot einfacher Finanzprodukte in den Bereichen Sparen, Baufinanzierung, Girokonten und Anlageprodukte, hauptsächlich im Direktvertrieb. ING DIRECT wurde im April 1997 in Kanada gegründet und hat seitdem erfolgreiche Geschäftstätigkeiten in Spanien, Australien, Frankreich, den USA, Italien, Deutschland, Großbritannien und Österreich entwickelt. Das Ziel von ING DIRECT ist es, durch Stärkung der Kernprodukte und geografische Ausdehnung die weltweit beliebteste Verbraucherbank zu werden. Sie ist schon immer eine der weltweit am schnellsten wachsenden Banken gewesen und ist in allen Märkten, in denen sie vertreten ist, in führenden Positionen. Die Client Retail Balance von ING DIRECT betrug Ende März 2008 insgesamt 307 Milliarden Euro bei einer Gesamtzahl von 21 Millionen Kunden weltweit.

Interhyp
Mit einem abgeschlossenen Finanzierungsvolumen von 5,7 Milliarden Euro in 2007 ist die Interhyp AG der größte unabhängige Anbieter privater Baufinanzierungen in Deutschland. Interhyp vergibt selbst keine Darlehen, sondern wählt aus über 50 Banken, Versicherungen und Bausparkassen die optimale Finanzierung für den Kunden aus. Dabei kombiniert das Unternehmen die Vorteile des Internet mit kompetenter unabhängiger Beratung durch über 250 Baufinanzierungsspezialisten. Dadurch liegen die Interhyp-Konditionen deutlich unter denen, die bei traditionellen Filialbanken erhältlich sind. Mit bundesweit insgesamt 17 Niederlassungen sind die Interhyp-Berater auch für eine persönliche Beratung vor Ort in folgenden Städten erreichbar: Berlin, Bielefeld, Bremen, Dortmund, Düsseldorf, Essen, Frankfurt, Hamburg, Hannover, Karlsruhe, Köln, Leipzig, Mannheim, München, Nürnberg, Stuttgart und Wiesbaden.

100 Millionen Euro für private Bauherren in Baden-Württemberg, L-Bank und DKB unterzeichnen erstes gemeinsames Globaldarlehen:

Stuttgart/DKB – Die Deutsche Kreditbank AG (DKB) und die L-Bank haben einen Vertrag über ein Globaldarlehen in Höhe von 100 Millionen Euro unterzeichnet. Das ist eine gute Nachricht für viele private Bauherren in Baden-Württemberg im Zusammenhang mit ihrer Baufinanzierung. Denn die durch die Refinanzierung über die L-Bank gewonnenen Vorteile gibt die DKB vollständig an diese Kundengruppe weiter.

„Wir freuen uns über diesen Vertragsabschluss besonders, da es die erste Zusammenarbeit mit der L-Bank in diesem Geschäftsfeld ist und natürlich, weil private Immobilien-Finanzierungen einen unserer Schwerpunkte darstellen“, sagt Rolf Mähliß, Vorstandsmitglied der DKB. „Unsere Privatkunden werden von der Weitergabe der Refinanzierung in Form von individuell zugeschnittenen und zinsgünstigen Krediten profitieren.“
Dr. Manfred Schmitz-Kaiser, Mitglied des Vorstands der L-Bank, sagt: „Mit diesen Globaldarlehen ergänzen wir unsere Produktpalette im Wohnungsbau in Baden-Württemberg, damit die Kreditversorgung auch in dem derzeit schwierigen Marktumfeld sichergestellt werden kann. Damit können wir rund eintausend zusätzliche Wohneinheiten im Land finanzieren.“